Panamá leis do sigilo bancário

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Hoje Panamá tornou-se a Suíça da América Latina. Existem 150 bancos no Panamá muitos dos quais têm o seu nome na história moderna de 40 arranha-céus. Panamá é frequentemente touted como tendo o melhor do sigilo bancário leis no mundo. O autor considera que esta interpretação é verdade, e nós vamos abordar as leis do sigilo bancário do Panamá em profundidade.

O primeiro ponto importante a analisar é a existência de qualquer imposto que Panamá podem ser tratados com quaisquer outros países. Este é um tema fácil desde Panamá não tem fiscais tratados com quaisquer outros países. Fiscais podem ser tratados privacidade invasivos para um cliente bancário. Sob alguns tratados, o banco deve recolher uma determinada percentagem dos impostos dos juros pagos aos clientes e esse dinheiro é viradas para o cliente do país. Outros tratados chamada para um intercâmbio de informações, para se um país requerente pretendia reunir alguns fatos sobre uma conta bancária ou se um determinado componente de deles tinha uma conta bancária, o banco seria obrigado a fornecer a informação. A União Europeia Sonegação Fiscal Tratado é Muito relevante tratado.

O próximo tipo de tratado é preciso olhar é chamado de Assistência Jurídica Mútua Tratado, ou MLAT. Este tratado permite que países para solicitar informações de outros países no tratado. A forma geral este tipo de tratado é opera através de canais diplomáticos. Panamá é nesses tratados. O país requerente deve dispor de um processo penal em arquivo junto dos tribunais nacionais do seu país. Eles seriam então citar este caso já nos seus tribunais criminais quando o pedido de informações seja feita. O país requerente teria uma necessidade de mostrar que as informações solicitadas sobre o Panamá conta bancária é absolutamente necessária para perseguir com sucesso o caso e que o país requerente não tem outra forma de obter essas provas. Em seguida, o pedido é considerado pelo Panamá. Panamá pode pedir mais informações. Panamá poderia negar o pedido, em qualquer que seja a razão que pretendem utilizar. Panamá também poderia decidir realizar sua própria investigação, porque sentimos que alguns Panamá leis podem ter sido quebrada e atrasar o MLAT pedido até depois de terem concluído as suas investigações, que podem ser alguns anos. A estátua de limitações poderá expirar antes Panamá completado a sua investigação. Isto não quer dizer que o Panamá é o hábito de thwarting Panamá pedidos de informações, mas não tem o direito de investigar crimes que tiveram lugar em sua jurisdição. Como resultado destas investigações que poderiam confiscar bens e perseguir indivíduos sob suas próprias leis.

Para o MLAT a ter efeito a violação em questão deve ser um crime, tanto no país requerente e do país, as informações são solicitadas a partir de. Diversos MLAT tratados têm todo o tipo de informações e exceções e devem ser lidas individualmente se você está seriamente interessado em um determinado tratado. Panamá, não só não tem fiscais tratados com qualquer outra nação, mas todas as receitas fiscais relacionadas com delitos no Panamá são civil ofensas só, não ofensas criminais. Então, questões fiscais não são um crime no Panamá. Assim Panamá não participar em pedidos de informações nos delitos fiscais. Panamá não cooperar em certas áreas livremente. Se um dos actos fraudulentamente enquanto na capacidade de um fiduciárias em um relacionamento financeiro Panamá irá cooperar. Panamá também colabora nos casos de tráfico de estupefacientes, o branqueamento de capitais, o terrorismo ea pornografia infantil.

O Panamá Banco Segredo leis estão contidas numa série de diferentes estatutos jurídicos. Vamos passar por algumas das mais relevantes:

• O Panamá Nacional Banking Comissão foi formada por 238 do Decreto Gabinete 2 de julho de 1970.
  
  
• O artigo 74 do Decreto 238 trata de proteger a privacidade dos clientes bancários Panamá. Afirma que a Comissão está impedida de realizar ou solicitar investigações relativas a assuntos bancários de qualquer banco clientes. Os dados obtidos pela Comissão no decurso das suas normais funções reguladoras não podem ser revelados a qualquer pessoa ou autoridade, excepto se subpoenaed em conformidade com as disposições legais em vigor (Despacho Panamá Tribunal requerido). Se uma violação do artigo 101 do que isso ocorreu este Gabinete decreto contém disposições relativas à negociação de um tal violação.
  
  
• Artigo 101 do Gabinete Decreto 238 dispõe que:
  "Qualquer pessoa que fornece informação em violação deste Gabinete Decreto, ou que viole qualquer das proibições estabelecidas no mesmo, para os quais não está prevista punição específica, será sujeito a uma multa monetária, conforme determinado pela Comissão Bancária, sem prejuízo Aplicável penal e civil passivos. "Isso é bastante forte linguagem.
  
  
• O artigo 65 do Decreto 238 Cabinet lida com a forma como a Comissão Nacional Bancária pode obter acesso a documentos relacionados com o funcionamento do banco, e não individual registros de clientes bancários. A Comissão Bancária necessita de regular os bancos financeiramente e, assim, inspeccionar os seus livros, mas este está mandatado para ser feito numa base colectiva, assim, os livros para o banco como um todo não são inspeccionados os registros para uma conta individual titular no banco. A Comissão não pode examinar Bancário ou inspecionar qualquer tipo de depósito contas individuais, nem os valores mobiliários detidos em custódia pelo banco para os clientes, nem o cofre pertencentes a clientes e os seus conteúdos, nem os documentos associados a receber crédito do banco, Se não houver uma Panamá Tribunal Ordem no lugar que especificamente autoriza tal inspecção ou exame, de acordo com artigo 89 º do Código Comercial Panamá.
  
  
• Panamá estátuas especificar que do sigilo bancário pode ser levantado por um tribunal panamenho através do artigo 89 º do Código Comercial. Este não é um procedimento comumente invocada mas é possível relativas graves atividades criminosas.
  
  
• Artigos 168 º e 170 º do Código Penal panamenho conter duas seções, que permite aos processos penais por violação da privacidade dos clientes bancários Panamá:
  
  
  • Artigo 168. Qualquer pessoa que esteja na posse legítima da correspondência, documentos ou registros que não são destinados ao público conhecimentos e apesar divulga disse correspondência, registros ou documento, sem a devida autorização, mesmo na hipótese de terem sido dirigidas a ele, será objecto de procedimento penal, Sempre que tal divulgação pode infligir danos.
    
    
  • Artigo 170. Qualquer pessoa que, no decurso da sua actividade profissional, emprego, profissão ou atividade obtém conhecimento de informações confidenciais que, em caso de serem tornados públicos poderiam infligir danos, e essa pessoa que divulga informações, sem o consentimento das partes interessadas, ou no caso Que a divulgação de tais informações não eram necessárias para salvaguardar um maior interesse, será punível com prisão de 10 meses a 2 anos ou de multa comparáveis, bem como a impossibilidade de sua prática profissional, emprego, profissão ou atividade para não mais de 2 anos. Pode-se facilmente discernir que este iria cobrir Stock Brokers Panamá, Panamá e Bancos incluindo todos os funcionários e agentes. Esta também poderia ser interpretado de forma a abranger Diretoria do Panamá Anónimos Bearer Compartilhe Empresas e membros do Conselho Anónimos Panamá Interesse Fundações Privadas.

Panamá fez acabar com contas bancárias numeradas como têm o resto do paraíso fiscal offshore jurisdições. Isto é devido à pressão do GAFI, o Financial Action Task Force. GAFI é uma entidade privada que oficiosa ditames anti-branqueamento de capitais estátuas para os bancos em todo o mundo. Numeradas contas já não são permitidas.

Panamá, através da utilização de anónimos Bearer Compartilhe Empresas realiza praticamente a mesma privacidade como o velho numeradas conta bancária. Os bancos em todo o mundo, incluindo as do Panamá deve saber quem são os seus clientes. Isto normalmente significa identidade obter documentos como passaportes, driver's licenses, os bilhetes de identidade nacionais, e cartas de referência de bancos e empresas. O Panamá Bearer Compartilhe Corporation é anónimo, em que não há relato de gravação ou de qualquer estoque propriedade de qualquer registo ou registos de dados, portanto, é impossível determinar o que as pessoas singulares estão por trás do véu corporativo. Isto significa que quando internacional transferências electrónicas são enviadas apenas o nome da sociedade anónima aparece no fio, o verdadeiro dono da conta não foi revelado para todo o mundo ver mesmo de quando numeradas contas bancárias eram permitidas. No que se refere à escrita verifica o mesmo se aplica assumindo o signatário assina o cheque de uma maneira difícil de ler. Para proporcionar uma maior privacidade Panamá só permite um advogado para formar uma empresa ou fundação. Este cloaks a formação da corporação com o Panamá advogado cliente privilégio ainda proteger os proprietários da empresa ou fundação com uma camada adicional de privacidade. Na maioria das jurisdições paraíso fiscal a formação de uma sociedade anônima manipulados por um agente empresarial que não fornece comunicação privilegiada para proteger a identidade da pessoa que é proprietária da corporação.

Podemos facilmente ver porque Panamá tornou-se o novo Suíça da América Latina.