Panama Banking Law

For your convenience, this page was translated by an automatic translator. Please contact us if you have any questions.
Voor uw gemak, deze pagina is vertaald door een automatische vertaler. Neem contact met ons op als u vragen hebt.

Panama Banking Law - De Panama banking juridische structuur heeft een aantal uitstekende mogelijkheden voor een offshore banking bevoegdheid en belastingparadijs Panama die zeker is in aanvulling op een pensioen haven. Onze advocatenkantoor zal bespreken een aantal van deze punten van het recht om te helpen een prospectieve belegger beter inzicht in de werking van de Panama Banking System.

Panama Superintend van Banken - Dit standpunt werd gemaakt wanneer Panama herziene haar bancaire wetten voor de verbetering van Panama als een offshore belastingparadijs. Het standpunt is van een gerechtelijke personage en is opgericht om onafhankelijk van de andere componenten van de regering van Panama. De Superintend van Banken werd ingeschakeld om zijn eigen aparte fondsen van de centrale overheid en het is toegestaan om het beheer van zijn eigen agent autonoom van de rest van de regering. De Superintend van Banken is verantwoordelijk voor de Panama Grondwet, Banking Wetten en de Comptroller General van Panama. Het is relatief vrij van inmenging door andere delen van de regering van Panama.

Panama Superintend van Banken Verantwoordelijkheden - Zij zijn als volgt: Uitgifte de licenties aan banken binnenkant van Panama, de regulering van het bankwezen van Panama, die ook andere niet-bancaire gereglementeerde financiële ondernemingen, het recht om te doen een bank reorganisatie, liquidatie of andere manier Beperken, toezicht of controle van de werking van een bank in nood, geven goedkeuring aan de banken elkaar of het verwerven van andere banken in Panama, en in het algemeen de controle zelf en de banken en andere entiteiten in licentie onder haar toezicht. Sinds de Amerikanen links op 12/31/1999 is er een bank niet in Panama en de problemen zouden zijn begonnen vóór 2000.

Panama Banking Licenties - De volgende beschrijving van de verschillende soorten bancaire licenties beschikbaar in Panama.

Panama Algemene Bankrisico License-licentie Dit is een $ 10000000 betaald in kapitaal (denk aan deposito's in contanten met de regering van Panama) en is een volledige bankvergunning om te bank te hebben zowel onshore en offshore klanten.

Panama International Banking License - Deze licentie vereist een $ 3000000 deposito's in contanten met de regering van Panama. Deze licentie zou kunnen worden aangeduid als een offshore banking licentie en alleen in staat stelt de bank bij haar activiteiten met offshore entiteiten hoewel de bank zelf is in Panama. Het kan geen zaken met Panama Corporation, Panama Grondslagen en Panama bewoners of burgers.

Panama Buitenlandse vertegenwoordiging License - Dit is een licentie om een buitenlandse bank om te opereren in Panama. Zij moeten de toestemming van de bancaire autoriteiten van hun land van herkomst. Dit heeft een betaalde $ 10.000.000 in kapitaal eis die niet hoeven te worden bewaard binnenkant van Panama.

Panama Bank Juridisch Verboden - Licensed Panama banken kan niet een van de volgende:

• Panama Banken mogen alleen betalingen via dividenden of aandelen na voldaan met alle eisen voor een minimum kapitaal en reserves niveaus hebben voldaan voor afgeschreven of vertraagde koste boekingen.
• Panama Banken kunnen niet elke lening aan een entiteit worden dat een gerechtelijke of natuurlijke personage, een kredietlijn van meer dan 5% van het totaal aan deposito's en het kapitaal van de bank.
• Panama Banken kunnen niet lenen in een onveilige manier en leningen of kredietlijnen meer dan 15% van hun kapitaal. Of meer dan 25% van hun kapitaal betreft gedekte leningen, een van de banken bestuurders, of naar een rechterlijke instantie waar een van de bestuurders is een officier van de kredietverlenende bank of een directeur van de kredietverlenende bank. Hetzelfde geldt voor banken managers, managers, werknemers en hun echtgenoten, met uitzondering worden beveiligd vastgoed leningen voor een persoonlijk verblijfsrecht.